良性退出是“良”还是“凉” 大连迈世集团“套路”太深

自2018年起，国家加强监管和整治网贷行业，而后网贷行业接连爆雷，大量不正规的P2P公司阵亡。彼时，大连迈世集团实际操控下的“巨汇财富”、聚力金服、实方等P2P平台接连发布良性退出公告。其中陈杰操控下的“巨汇财富”公司内部于2018年7月3日发布了一份公司重组公告，同月18日又发布一份《良性退出市场公告》，这就意味着大连迈世集团操控下的P2P平台开始爆雷了，同时也凉了所有出借人的心。  

“巨汇财富”全称是巨汇财富（北京）投资管理有限公司，成立于2012年，法人代表为孙艳波，注册资金10000万元，主要业务涉及信托，基金，P2P等。其中，“巨汇财富”线下P2P平台主要是债权转让模式，转让人（原债权人）为孙艳波，预期年收益率在8.0%到11.8%之间不等，期限分为3个月、6个月和12个月不等，命名为财富通1号、2号、3号，月汇通，巨汇宝等。

2015年，大连迈世集团及陈杰实际操控“巨汇财富”之后，大规模在全国开设线下理财门店。陈杰操控下的“巨汇财富”出借平台打着P2P的旗号，对出借人宣称:国家政策鼓励盘活存量资金开放民间借贷，P2P 业务合法合规。“巨汇财富”公司有工商局颁发的正规合法的营业执照并有政府金融办等部门的监管备案和第三方资金存管机制。

据巨汇财富淄川负责人李某军介绍：骗子往往身带光环，陈杰是大连甘肃商会的会长，曾荣获辽宁省第四届“建设者奖章”，套路玩的很深！为了能说服我们加入，“巨汇财富”的区域经理还安排专车接、送我们到大连实地考察迈世集团的金马广场、花卉园、和颐酒店等产业，食宿都由迈世集团安排在渤海明珠酒店。期间，陈杰管理团队的王宝冠等人多次跟我们介绍，大连迈世集团控股巨汇财富，并与北大荒合作供应链金融，资金安全绝对有保障。当时，迈世集团渤海明珠酒店大楼外墙上显示的是巨汇财富大厦。

正是因为相信了陈杰及“巨汇财富”的宣传内容，李某军等30位出借人与“巨汇财富”签署了出借咨询服务协议，合计出借资金约1000万元。

据李某军提供的30位出借人的债权转让及受让协议显示：转让人（原债权人）均为孙艳波，巨汇财富要求出借人先划款，后签债权转让及受让协议，而这就有形成资金池的嫌疑；另外，协议中所有借款人的姓名和身份证信息都是隐藏的，作为出借人竟不知道自己资金的去向！而巨汇财富的网站上也不显示任何的出借信息。后来，有迈世集团内部员工透露，借款人名单是杜撰出来给出借人看的，所谓的借款人大部分是迈世集团的员工！

但这30位出借人乃至全国更多的出借人并未意识到这其中暗藏的危机。

2018年6月22日，巨汇财富（北京）投资管理有限公司因失联被北京市海淀区工商分局列入经营异常名单。

同年7月3日，“巨汇财富”发布了一份公司重组公告，同月18日又发布一份《良性退出市场公告》。承诺对接地区金融办进行“良性”退出备案；承诺自2018年8月起，30个月内完成本金兑付，第31-41个月完成利息兑付；承诺由迈世集团担保兜底，提供大连渤海明珠餐饮管理有限公司大楼、大连良基房地产开发有限公司和颐酒店经营地等资产作为无限责任担保。但，截止2018年11月20日，“良性” 退出公告并没有到相关部门报备、也没有任何部门监督执行，其公告所提及的兑付方案一拖再拖，且“巨汇财富”公司官方并无任何公告说明，“巨汇财富”的官方网站也关闭了。而在此期间“巨汇财富”股东和担保方迈世集团工商信息中的投资人和高管人员也悄悄的进行了变更。8月29-31日，巨汇财富公司未信守承诺进行第一次兑付。之后，在投资者的强力要求下才于9月15日陆续完成。2018年9月28 -30日到了第二次兑付时间，“巨汇财富” 公司又单方面推迟并消减了兑付比例。

这时众多出借人才发现，“巨汇财富”用欺骗的手段骗取了出借人的信任，其所给的“债务债权”列表信息都是虚假的！实际上出借人的资金早已被陈杰等人自融转移！而且早在发出“良性”退出公告之前，迈世集团给出借人者的所谓担保“资产”已经先后被银行或其他企业作了抵押或保全，所谓的担保只是用来哄骗投资者，拖延时间转移资产的。

到目前为止，李某军等30位出借人拿到的兑付款不到出借总额的3%。不久前，巨汇财富及迈世集团又单方面宣布，停止淄川地区兑付。李某军等人多次拨打陈杰、孙艳波及其他管理人员的电话，均不接听。

2019年2月初，巨汇财富及迈世集团还“丧心病狂”地用上了花式兑付的招数，白酒、食用油、五谷杂粮、豆浆粉等奇葩兑付方式纷纷闪亮登场，但这种以物抵债方式中物品的真实价值难测。更滑稽的是，兑付商品中大部分是即将过保质期的。 

2月26日，数百出借人代表聚集在迈世集团“渤海明珠”酒店，强烈要求迈世集团董事长陈杰兑现所有受害人的投资款，但是迈世集团仍然用冠冕堂皇的理由搪塞、欺瞒受害者。迫于维稳压力，大连市公安局中山分局才通知“巨汇财富”（北京）投资管理有限公司大连分公司，针对其涉嫌非法吸收公众存款案件予以立案调查。对此，众多出借人并不买账！他们称，所有的数据和账目明细都在巨汇财富（北京）投资管理有限公司。

李某军还透露：他们曾想过去起诉孙艳波、陈杰，但经多方打听得知，在发布良性退出公告之前孙艳波已经离婚了，其名下已无任何资产。陈杰名下的资产早已被多家企业及其他出借人诉讼保全，而陈杰的妻子范某已于2018年12月25日注销了大陆户口，目前在香港逍遥！陈杰出行身边带着五六个保镖！

记者致电大连市相关部门，得到的回复仅是：大连市信访局、金融局、中山区经侦大队等五家部门已经联合成立的协调小组，具体情况不知晓。

良性退出是“凉”不是“良”，“巨汇财富”、迈世集团用延期兑付、以物抵债来敷衍出借人，是否在为跑路做准备？未来是否会出现大规模的“清盘雷”？全国数千出借人的利益能否得到保障？出借人的心“冰凉”！出借人的钱“冰凉”！

对此，我们将持续关注并做跟踪报道！

来源：http://www.yangxinnews.com/news/n151207972.html